Equity Release Una guía rápida a los diferentes esquemas de

Lanzamiento de la equidad es el término utilizado para describir una solución financiera que está disponible en el Reino Unido para los que tienen 55 años o más. El término en sí cubre el sector financiero, con los planes de lanzamiento de equidad, hipotecas de por vida y la reversión Inicio Planes siendo los productos reales que son available.The Lo primero a destacar es que los planes de lanzamiento de equidad, hipotecas y de préstamos hipotecarios hipoteca de por vida son uno en el mismo cosa, los términos que se utilizan indistintamente. Cada uno de estos productos se refiere a un producto financiero que libera dinero para los propietarios de viviendas mayores de 55 años. El dinero se libera de la equidad en su propiedad, con la cantidad basándose en el valor de la propiedad y de la edad del solicitante más joven. La cantidad que puede ser puesto en libertad comienza en alrededor de 21% para los mayores de 55 años, y aumenta a aproximadamente el 1% por año, hasta un máximo del 56% a los 90 años. El presupuesto máximo disponible para el retiro cambiará entre providers.Essentially todos los esquemas de lanzamiento de equidad funcionan mediante la liberación de una cantidad a tanto alzado que se puede gastar como desee. Ahora bien, esto puede ser para mejoras en el hogar, para complementar los ingresos de pensiones en curso y de los beneficios estatales, por las vacaciones de su vida, o simplemente para ayudar a sus seres queridos como hijos o nietos. Las opciones disponibles cuando se libera la equidad son, ya sea como una suma a tanto alzado máxima de acuerdo con los porcentajes anteriores, o como una suma a tanto alzado mínima alrededor de £ 10,000 y el resto se hizo disponible como una instalación de reducción de lanzamiento de equidad. Reducción Lanzamiento de la equidad se suele fijar un comunicado mínimo de entre £ 2000 y £ 2500.After ha liberado fondos, los intereses se puso en contra de los préstamos, por lo general a una tasa de interés fijo para toda la vida. Esto significa que usted sabe de inicio exactamente cómo la deuda se incrementará con el tiempo. Por ejemplo, un pago único de 10.000 € a una tasa fija del 7% aumentará a £ 19.672 después de 10 años, y de 38.697 £ ​​después de 20 años una vez que el interés enrollada se agrega a los préstamos originales. Compare esto con una suma de £ 30,000 decir que crecer a £ 59,000 en 10 años a una tasa fija del 7%, y el beneficio de la opción de giro de lanzamiento de equidad está claro see.It la pena señalar que los diferentes proveedores ofrecen la opción para proteger una parte de la propiedad para aquellos que deseen proteger una cantidad de la herencia, es decir, la protección de 50% del valor del inmueble. Esto sin duda le da tranquilidad, pero reducirá la cantidad máxima que puede ser liberado de la propiedad como los porcentajes mencionados se basan en la cantidad reducida de la parte no protegida de los property.Equity Release Vida Hipotecas realmente puede proporcionar una solución para aquellos que son de gran riqueza, pero pobres en efectivo, y puede hacer la diferencia entre simplemente ir tirando, o realmente vivir y disfrutar de la jubilación y la edad age.They 're no es para todos, sin embargo, y obtener el asesoramiento de uno de los muchos asesores de préstamos hipotecarios en el mercado es recomendable. Esto le ayudará a dar con una apreciación de los pros y los contras asociados a préstamos hipotecarios. Por ejemplo:-ProsYou puede seguir viviendo en su casa por el resto de su lifeThere hay pagos mensuales que se madeThe deuda se paga sólo cuando el último solicitante sobreviviente fallece, la propiedad se vende, o un movimiento en care.No largo plazo garantías de acciones negativas aseguran que nunca se puede deber más de la propiedad se worthConsReleasing equidad puede afectar a los derechos de los medios probados interés benefits.As enrolla con el tiempo, la reducción de capital podría dificultar al máximo los desplazamientos, o downsize.As el interés se enrolla la cantidad que se puede dejar a sus beneficiarios Reversión PlansUnlike planes de lanzamiento de equidad reduces.Home donde se conserva la propiedad completa de la propiedad, Inicio Esquemas Reversión trabajar sobre la base de que se puede vender cualquier cosa, desde 20% a 100% de su propiedad para el Hogar Reversión Company, con cualquier cantidad no se vende, que se celebra en la confianza. Inicio reversión es sólo una pequeña parte del mercado de lanzamiento de equidad, ya que muchas personas los ven como una mala relación. Con otros sistemas de lanzamiento de equidad se beneficiará de cualquier crecimiento del capital en la propiedad, usted conserva la propiedad, mientras que una vez que haya vendido un porcentaje de su casa para una empresa de reversión, cualquier incremento en el valor de la parte que les pertenece alone.As con todo productos financieros rara vez hay una solución perfecta, por lo que es probable que sea un tiempo bien empleado tomarse el tiempo para revisar toda la información disponible para que Art By:.
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